Російська фінтех-компанія A7, підтримувана Кремлем, провела через міжнародну банківську систему SWIFT понад $6,9 млрд в обхід антиросійських санкцій, використовуючи мережу підставних компаній, фальшиві документи та рахунки в міжнародних банках.
Про це йдеться у розслідуванні видання Financial Times.
Журналісти проаналізували сотні тисяч внутрішніх документів криптокомпанії A7, створеної молдовським олігархом Іланом Шором і банком російського ВПК «Промсвязьбанк». Повідомляється, що Кремль представляв A7 як провідного постачальника послуг зі здійснення транскордонних платежів за імпорт, оскільки російські банки були відключені від системи SWIFT після повномасштабного вторгнення в Україну.
За даними FT, через схему проходили кошти, пов'язані не лише зі звичайними комерційними операціями. Значну частину коштів спрямували на закупівлю товарів подвійного призначення для військових та спецслужб рф.
Як зазначається, криптокомпанія A7 випускає стейблкоїн A7A5, що має в росії офіційний статус цифрового активу. Для доступу до міжнародної платіжної інфраструктури A7 використовувала компанії-посередники та існуючі підприємства, через рахунки яких кошти потрапляли до банківської системи SWIFT. A7 приховувала використання цих посередників за допомогою операції з підробки документів у промислових масштабах, виготовляючи фальшиві рахунки-фактури.
При цьому у документах могли змінювати коди товарів і приховувати їхнє російське походження. За даними журналістів, в одному з випадків $510 тисяч перевели за 500 приладів нічного бачення для російського клієнта, однак платіж був оформлений як закупівля загартованого скла.
Окремо повідомляється про те, що співробітникам наказували змінювати митні коди товарів, які підпадали під санкції, на найбільш альтернативні коди, які не перебувають під санкціями.
Одним із банків, через який проходили значні суми, став Standard Chartered у Гонконзі, на рахунки якого з кінця 2024 року до серпня 2025 року надійшло $1,1 млрд від юридичних осіб, пов’язаних з компанією Шора.
Журналісти встановили, що ще понад $1,8 млрд пройшло через First Abu Dhabi Bank (найбільшому банку ОАЕ), а більше ніж половина відстежених платежів у підсумку спрямовувалися до китайських банків. Компанія також використовувала рахунки в JPMorgan Chase та DBS.
За цей же період через DBS у Гонконзі пройшло $273 млн, клієнти Citigroup отримали $74 млн, а на рахунки клієнтів Deutsche Bank надійшло близько $18 млн. Також, за даними журналістів, головним каналом розподілу фінансів усередині Європейського Союзу була компанія в Угорщині.
Уточнюється, що після того, як банки почали виявляти підозрілі операції, A7 змінювала маршрути платежів. Зокрема, після підозр у порушеннях Standard Chartered закрив рахунки отримувачів, пов’язаних з A7.
У First Abu Dhabi Bank також заявили, що всі виявлені рахунки, пов’язані з A7, вже закриті.
При цьому реальний обсяг операцій може виявитися значно більшим, оскільки в архівах компанії зафіксовано дані про ще 17,5 тисячі неідентифікованих платежів і випуск векселів на понад $20 млрд.
Водночас FT пише, цього місяця голова Кремля володимир путін і прем'єр-міністр Індії Нарендра Моді навіть обговорювали з очільником ПСБ «російсько-індійську платіжну систему».
Нагадаємо, навесні в Німеччині викрили схему постачання європейських технологій до росії в обхід санкцій.
Окрім цього, нещодавно CША додали один з найбільших банків рф до списку антиіранських санкцій.
Як відомо, напередодні країни ЄС узгодили продовження індивідуальних санкцій щодо майже 3 тисяч фізичних та юридичних осіб ще на три роки. Водночас олігархів Усманова та Фрідмана вирішили виключити з цього санкційного режиму.
Також відомо, що Євросоюз працює над новим санкційним списком, до якого планують включити понад 1600 фізичних та юридичних осіб, пов'язаних із російським військово-промисловим комплексом.
Підпишіться на наш Telegram-канал, щоб відстежувати найцікавіші та ексклюзивні новини «Слово і діло».
Візуальна аналітика від редакції «Слово і діло» – у Telegram-каналі Pics&Maps.